铁矿石融资监管升级

2019-05-17 02:11:31 来源: 永州信息港

铁矿石融资监管升级

行业人士:后期铁矿石去库存压力很大

昨日,铁矿石期货迎来了一波大跌行情,截至当日收盘,主力1409合约跌幅4.52%,创下3月10日以来单日跌幅,盘中跌幅一度达4.77%。行业人士纷纷表示,这与近日市场传的“银监会下令调查铁矿石贸易融资”消息有关。

近日,一则《关于开展进口铁矿石贸易融资情况快速调研的通知》(下称《通知》)在业内疯传。据称,该《通知》由银监会在4月18日发布,要求各商业银行全面掌握进口铁矿石贸易融资情况、风险情况、是否存在虚假贸易套利情况等。

据期货了解,目前已有部分铁矿石贸易商和钢厂接到了几大国有银行的来电调查,工、农、中、建、交五大行已对铁矿石信用证展开了调查,预计5月份将公布结果。

不过,来自市场的消息称,目前调研结果已出来,数据远远超出预估,这让监管层感到担忧。

另据了解,为防范融资矿风险,“五一”小长假过后,银行将大幅提高铁矿石贸易信用证保证金比例,由现在的15%提升至30%。“提高信用证保证金的消息已基本得到确认。”港富集团分析师张志斌说,融资矿有一定的风险,银行提高保证金也是合理的,目前部分贸易商的信用证保证金比例已超过20%。

新湖期货研究所副所长翁鸣晓则向进一步证实,从今年4月开始,一些中小型铁矿石贸易商已经接到银行开证方面的限制,小型贸易商信用证保证金已提到30%。

在大宗商品融资“井喷”的当下,提高进口商品信用证保证金比例似乎已成不可扭转的趋势。

昨日,有消息称,相关部门将出台进口商品信用证新规,其中一项新规就包含了“提高进口商品现有信用证保证金比例”,同时还有“进口商品信用证全部实行保证金制度,取消无保证金授信”、“进口商品的企业开设的信用证额度要与生产经营规模相匹配”等内容。

事实上,今年3月以来,铁矿石融资风险就不断地被业内提及。

据了解,3月银监会曾召集各商业银行调查融资矿石情况,各家银行大都表示正常,不会有太大问题。多位行业人士也向表示,铁矿石融资本身并无太大风险,但在银行大幅提高信用证保证金后,铁矿石融资风险将因融资成本大幅上升而逐步显现出来。

“我的钢铁”资讯总编汪建华说,目前国内对融资铜已加强了监管,金融机构对融资矿的监管也在加强,一些企业已很难开出信用证,一旦资金进一步紧张,港口的铁矿石就“放不住”了,“后期铁矿石的去库存压力将非常大,融资矿应该是有风险的”。

虽然融资矿风险在增加,但一位不愿具名的钢厂人士表示,从实体贸易和钢厂来看,铁矿石融资仍可持续操作。“信贷收紧只是银行防范风险的一种手段,银行会进行评估。大型钢厂用铁矿石融资的同时也在进行生产,对于他们来说融资矿的风险不大。”该人士表示,只要在银行的可控范围内,铁矿石融资业务仍可继续做。他认为,铁矿石融资真正的风险点或在单纯的贸易融资上,“贸易融资不是服务于实体”。

“虽然银行在收紧铁矿石融资,但短期内不会立即停掉这项业务。”上述钢厂人士表示,银行有很多坏账都在商品融资里,收不回来,“当前银行不会像对待钢贸商一样采取近乎‘一刀切’的措施”。

在张志斌看来,银行提高信用证保证金会使融资矿的灵活度变差,众多铁矿石贸易商将面临资金链断裂的风险,铁矿石贸易也将进一步萎缩,“贸易蓄水池的作用将被削弱”。

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